国银金租2023年净利润同比增长23.8% 金融租赁行业加速转型

      近日，上市金融租赁公司国银金租(1606.HK)发布其2023年业绩报告。

　　年报显示，报告期内，该集团资产总额达到4096.95亿元人民币，同比增长15.5%；实现营收266.55亿元，同比增长6.4%；实现净利润41.50亿元，同比增长23.8%；报告期末不良资产率为0.60%；融资租赁相关不良资产拨备覆盖率为547.72%。

　　主要业务板块中，在航空运输强劲反弹背景下，飞机租赁利润复苏；资产规模最大的区域发展租赁板块资产规模、收益均下降；船舶租赁业务受BDI指数回落影响收入同比下降；以车辆租赁和工程机械租赁两块业务为主的普惠金融因相关项目风险下降，拨备转回，收入实现正增长；绿色能源与高端装备租赁业务资产规模、收入大幅增长。

　　整体来看，在金融租赁行业深度转型背景下，该集团资产总额实现增长，并将融资租赁业务重点放在支持实体经济发展赛道上。

　　飞机租赁利润复苏

　　作为国家开发银行的重要业务板块，国银金租业务分部包括飞机租赁、区域发展租赁、船舶租赁、普惠金融、绿色能源与高端装备租赁，业务模式可划分为经营租赁和融资租赁。

　　其中，经营租赁收入主要由飞机租赁和船舶租赁贡献；融资租赁收入主要由区域发展租赁、普惠金融、绿色能源与高端装备租赁等业务分部贡献。

　　财报显示，由于租赁资产规模增长，其他业务收入上升，同时减值损失同比下降，2023年该集团实现营收、利润双增长。

　　具体来看，飞机租赁利润贡献持续复苏。截至报告期末，该集团飞机租赁投放148.27亿元，分部资产总额为1089.79亿元，增长16.7%；在航空运输强劲反弹背景下，受营收增长影响，收入及其他收益总额为101.90亿元，增长30.2%。

　　区域发展租赁作为该集团资产规模最大的板块，主要是指为国家政策支持区域提供的城市及交通配套设施、重点产业设备等租赁业务。

　　数据显示，在这一业务分部，该集团实现新增投放人民币317.36.亿元；报告期末，资产总额1300.08亿元，减幅0.8%。受资产规模、收益较上年下降影响，2023年，该分部收入及其他收益减幅达7.7%。

　　而周期性属性较强的船舶租赁业务受BDI指数回落影响收入同比下降。实现投放80.01亿元，资产总额为627.84亿元，较上年末增长26.4%。同时受美元融资成本上升因素影响，利润降幅较大。

　　普惠金融以车辆租赁和工程机械租赁两块业务为主，相关项目风险下降，拨备转回。该集团实现新增投放214.11亿元。资产总额为360.42亿元，增长1.1%；收入及其他收益增长24.2%。

　　此外，绿色能源与高端装备租赁方面，报告期末，该集团实现新增投放233.17亿元；资产总额为697.51亿元，增长61.7%。2023年，实现收入及其他收益为22.83亿元，增长34.0%。但由于新增投放规模增大，且拨备计提受宏观经济前瞻性因子调整影响同比增加，所得税前利润同比减少81.4%。

　　融资租赁不良资产率为0.81%

　　该集团资产质量较为稳定。

　　财报显示，报告期末，该集团不良资产额为25.64亿元，不良资产率为0.60%，较2022年末下降0.03个百分点。

　　其中，融资租赁相关不良资产额为16.49亿元，不良资产率为0.81%，较2022年末上升0.08个百分点。融资租赁相关不良资产拨备覆盖率547.72%，风险抵补能力较强。

　　从业务分部来看，2023年，该集团存量飞机租赁板块融资租赁项目资产质量良好；区域发展租赁板块及船舶租赁板块的不良资产额和不良资产率较2022年上升；普惠金融板块不良资产额较2022年下降，不良资产率较2022年上升；绿色能源与高端装备租赁板块的不良资产额和不良资产率较2022年下降。

　　近年来，金融租赁行业处于加速转型期。2024年1月，国家金融监督管理总局发布《金融租赁公司管理办法（征求意见稿）》，推动金融租赁行业回归租赁业务本源、严格准入标准和监管要求。

　　该集团表示，2024年行业发展机遇与挑战并存。租赁行业基于融资与融物结合的特点，在支持实体经济发展，助力先进制造业、普惠金融、绿色租赁和乡村振兴等领域都迎来了新的发展机遇，将以服务国家战略，助力实体经济，深入推进业务转型创新，持续推动专业化能力建设，稳步提升统筹调度与风险防控水平。

　　记者发现，该集团各项受关注的指标均符合监管要求。