建信金租近五年经营概况与主要业务板块

建信金融租赁有限公司是国务院批准成立的首批五家银行试点金融租赁公司之一，现为建设银行全资子公司。 作为母行的核心租赁平台，公司获得了来自母行包括资金、人力、技术和渠道资源等多个方面的长期支持，在同业中建立了较强的竞争优势。

建信金租立足新发展阶段，牢固把握稳中求进的工作主基调，内拓市场、外守底线，以新金融行动推进绿色租赁转型、普惠租赁转型和数字化转型，回归租赁本源，构建了双循环双曲线高质量发展新局面，获得标普/穆迪/惠誉给予的A/A1/A国际评级。

1.近五年资产规模

从资产规模来看，近几年为顺应行业变化，建信金租对业务结构开展调整，提升经营租赁占比，公司保持充实的资本水平的同时资本规模进一步扩张。公司的总资产规模连续四年保持稳健增长态势且涨幅逐年增大，2023年达到1461亿元，较2022年增长7.95%，其中经营租赁资产总额较上年末增长91%至319亿元，融资租赁资产总额较上年末下降4%至988亿元；净资产规模自2014年以来连续10年同比涨幅超过5%，2023年达到248亿元，较2022年增长5.53%。

2.近五年成长能力

从成长能力来看，2019年至2022年建信金租的营收情况保持良好增长趋势，2023年面对宏观政策引导金融机构让利实体经济与金融租赁行业进入平稳发展周期的双重背景，公司营业收入增速受到一定影响，2023年实现营业总收入35.50亿元，同比下降16.59%。2022年由于资产质量下行导致信用减值损失大幅增加，公司净利润较2021年下降46.72%至9.51亿元；2023 年随着存量资产质量压力有所缓和，当期信用减值损失下降，净利润同比增长73.08%，恢复至16.46亿元。

3.近五年盈利能力

从盈利能力来看，2019年至2022年，受到监管政策及宏观因素影响，建信金租业务结构处于调整期，且存量资产存在一定的减值计提压力，公司的平均权益回报率（ROE）持续下降至2022年的4.15%，总资产收益率（ROA）波动性下降至2022年的0.71%；2023年随着业务规模稳步提升和减值计提压力得以控制，加之管控压力较2022年出现部分缓和，公司的平均权益回报率较2022年上升2.68个百分点至6.83%，总资产收益率较2022年上升0.46个百分点至1.17，盈利能力得到显著提升。

4.业务领域分布

截至2023年末，建信金租在交通运输、仓储和邮政业，能源（电力、热力、燃气）及水生产和供应业，以及制造业合计投放占比达到77.40%，融资租赁资产余额合计占全部融资租赁资产余额的84.61%，行业集中度较高。2023 年末公司融资租赁资产地域分布占比最高的5个省/直辖市分别为天津市、河北省、广东省、陕西省、山东省。

具体来看，第一大行业交通运输、仓储和邮政业融资租赁资产余额为513.43亿元，较上年末减少13.92%，占融资租赁资产余额的55.35%；能源（电力、热力、燃气）及水生产和供应业融资租赁资产余额为139.91亿元，较上年末增长13.31%，占融资租赁资产余额的15.08%；制造业融资租赁资产余额为131.48亿元，较上年末减少12.19%，占融资租赁资产余额的14.18%。

另外，公司在水利、环境和公共设施管理业、租赁和商务服务业、采矿业、金融业等领域也进行了重点布局，融资租赁资产余额合计占全部融资租赁资产余额的15.39%。

5.业务板块分布

建信金租主要业务板块包括一般租赁业务、航空租赁业务以及航运租赁业务，其中航空航运租赁为建信金租目前加速发展的业务板块，近些年业务投放不断扩张。

一般租赁业务

建信金租在该业务板块与母行充分协同联动，主要行业涉及交通运输、制造业、电力及民生等领域，截至2023年末，境内一般租赁资产规模达到863.5亿元，占该公司境内及香港子公司合计租赁资产的66.07%。

基于行业周期和监管环境的变化，公司对一般租赁业务同步做出结构调整，绿色和制造业租赁业务成为其现阶段及未来1-2年的重点投放领域，用于置换存量构筑物业务并实现公司的战略转型，同时积极探索汽车物流等新业务领域。

2023年，建信金租绿色租赁投放约157亿元，占一般业务投放的60%以上，涉及轨道交通、新能源发电以及新能源公交等领域，为该公司业务转型提供了良好动能。此外，该公司2023年制造业业务投放占比超过18%，年末该行业融资租赁资产占一般租赁业务规模的比例为16.60%。

航空租赁

公司境内客户包括国内主流航司，境外客户覆盖亚太和欧美等多个区域，机型结构包括客、货机队，其中客运机队以高流通性窄体机为主。近年来，在复杂的外部政治经济环境对航空业形成一定扰动，以及航空业稳步复苏的双重背景下，建信金租增加境内外项目投放，到期飞机再营销推进顺利。

截至2023年末，该公司境内及香港子公司航空租赁资产规模为246.0亿元，较上年末增长25.60%，占合计租赁资产的18.82%；其中，经营租赁业务占比已由2021年的53%稳步提升至66%。

航运租赁

该板块业务主要涉及散货船、集装箱船、气体船、油轮等多类型船只，客户分布国内及海外多个地区，2023年末该公司境内及香港子公司航运租赁资产规模达197.4亿元，较2022年末增幅超过300%，占合计租赁资产的15.11%；其中，经营租赁占比达到64%。

2023年，面对租赁行业进入平稳发展周期、行业竞争加剧，以及构筑物租赁业务规范趋严的发展背景，建信金租持续推进业务转型调整，发挥融资融物特色，深耕优势业务领域，资本实力进一步加强，业务结构不断完善，多项业绩再创新高。

未来，建信金租将贯彻新发展理念，牢固把握稳中求进的工作主基调，强化综合经营能力和精细化管理水平，同时进一步调整业务结构，积极响应“双碳”战略，不断推进绿色低碳转型、普惠租赁转型和数字化转型。