连续五年保持高增长： 苏银金租五大业务板块投放详情一览

苏银金融租赁股份有限公司是江苏省内第一家银行系金融租赁公司，成立于2015年5月，江苏银行为公司主发起人，股东单位包括：江苏银行、江苏凤凰出版传媒集团、江苏省沿海开发集团有限公司、江苏新华报业传媒集团有限公司、江苏省广电有线信息网络股份有限公司和江苏民营投资控股有限公司，注册资本60亿元。

苏银金租突出对“一带一路”、长江经济带等国家重点项目和民生工程、新型城镇化建设、战略性新兴产业的支持， 贴近对中小企业、科技型企业、“三农”等领域的服务，现已逐步形成了具有自身特点的业务模式和管理体系。在同期成立的同类金融租赁公司中，苏银金租的资产规模、融资租赁资产规模、营业收入等指标均保持前列。

1.近五年资产规模

近五年，苏银金租租赁业务的较好发展带动应收融资租赁款净额稳步增长，资产规模实现较快增长；得益于较为严格的租后管理方式等因素，公司不良融资租赁资产率保持在较低水平，拨备充足，资产质量保持良好。

应收融资租赁款是苏银金租资产中最主要的组成部分；近年来，随着租赁业务的持续拓展，公司应收融资租赁款净额呈较快增长态势，占资产总额的比重维持在较高水平，2023年末这一比重达到85.24%。

公司的总资产规模近五年同比涨幅均超过15%，2023年突破千亿，达到1038亿元，较上年末增加216亿元，同比增长26.20%；净资产规模近五年同比涨幅均超过10%，且增幅在逐年扩张，2023年增至134亿元，较2022年增长20.26%。

2.近五年成长能力

从近五年成长能力来看，苏银金租一方面依托控股股东的业务资源和渠道，推动租赁业务结构调整，另一方面得益于稳健的业务规模扩张和严格的资产质量控制，公司的营业总收入和净利润均保持较快增长态势。

苏银金租的营业收入主要来源于利息净收入中的融资租赁业务利息收入；近年来货币市场资金成本的整体下行态势对公司节约融资成本带来较大利好，加之融资租赁资产投放规模的不断扩张，公司利息净收入增速逐年加快，营业收入随之上升。2023年公司实现营业总收入40.95亿元，较2022年增长7.55亿元，同比涨幅达22.61%。

随着业务规模的稳步扩张以及融资成本的整体下行，苏银金租拨备前利润总额保持增长态势，资产质量稳中有升，净利润亦稳步提高。2023年公司实现净利润 22.20 亿元，较上年末增长21.31%。

3.近五年盈利能力

近五年，苏银金租的盈利能力持续加强，平均权益回报率（ROE）和总资产收益率（ROA）两大盈利指标逐年上升的同时保持在行业领先水平。截至2023年末，公司的平均权益回报率达到18.11%，较2022年上升0.18个百分点，稳居行业第一梯队；总资产收益率达到2.39%，与2022年基本持平，保持在行业优良水平。

4.业务领域分布

从行业分布来看，近年来，苏银金租根据业务转型方向调整行业投向，在加大对交通运输、仓储和邮政业，制造业以及租赁和商务服务业等行业的投放力度的同时，收缩对电力、热力、燃气及水生产和供应业，以及水利、环境和公共设施管理业的投放力度，公司第一大行业融资租赁资产占比以及前五大行业融资租赁资产合计占比均呈现逐年下降趋势，融资租赁业务行业分布趋于分散化。

具体来看，截至2023年末，苏银金租的融资租赁资产余额为913.30亿元，在交通运输、仓储和邮政业的融资租赁资产余额达到148.51亿元，占比较2022年末下降0.53个百分点至16.26%；前五大行业融资租赁资产合计达648.71亿元，占比较年初下降3.04个百分点至71.04%。

区域分布方面，近些年公司持续挖掘长三角地区特别是江苏省内的优质客户资源，华东地区业务占比保持在较高水平；同时，受江苏省内同业竞争日益加剧以及自身业务转型需求等因素影响，公司适度拓展省外业务，华东地区以外业务占比有所上升，但区域分布较为分散。

5.2023年业务投放与主要业务板块

近年来，苏银金租围绕绿色金融、高端制造、交通物流、科技金融和幸福产业五大板块进行业务部署，客户资源主要为国有背景的绿色金融、高端制造与交通物流相关领域内的企业，租赁业务规模保持增长态势。2023年，公司五大板块投放租赁业务共计86662笔，投放租赁资产合计634.21亿元。

①绿色金融

业务已覆盖可再生能源及清洁能源、工业节能节水环保项目、农村及城市水项目、垃圾处理及污染防治项目、绿色交通运输、资源循环利用等领域的9个子行业，其中，前三个子行业的业务分布较为集中。2023年，该板块租赁资产投放金额为346.35亿元，占全年业务投放总额的54.61%，为其最主要的租赁业务投放板块。

截至2023年末，公司绿色租赁业务余额为452.55亿元，占融资租赁业务余额的 49.55%，存量项目共计5469笔；不良绿色租赁业务余额为1.10亿元，占绿色租赁业务余额的0.24%，低于公司整体不良率。

②高端制造

苏银金租聚焦生产型企业大型成套设备、建筑工程机械设备、各类电力设备、智能机器人等高端机械设备，积极探索航空器制造、高铁装备制造、核电装备制造、特高压输变电装备制造、现代船舶制造等现代制造业领域，近些年该板块投放金额保持快速增长趋势。2023年，公司高端制造板块租赁资产投放金额为112.90亿元，占全年租赁业务投放总额的17.80%。

③交通物流

该板块主要围绕基础设施、绿色交通、商贸物流等行业开展融资租赁业务的市场拓展和经营管理，项目涵盖港口、高速公路、机场、汽车等领域。近几年，苏银金租新增新能源网约车等领域的业务投放，加大对货运物流租赁业务的支持力度，支持我国自主知识产权建造的大型绞吸式挖泥船参与“一带一路” 国家港口项目建设；此外，公司积极拓展飞机租赁项目，2020年以来落地7笔飞机经营租赁业务投放。2023年，公司交通物流板块租赁资产投放104.29亿元，占全年五大板块租赁业务投放总额的16.44%。

④科技金融

该板块业务现处于快速发展阶段，投放项目笔数多，但受业务“小而分散” 的特征影响，租赁业务占比相对较低。公司契合中小微企业需求，利用“互联网+”模式，创新推出“融易租”品牌，客户资源主要分布在制造业、科学研究和技术服务、批发和零售业等行业，租赁物以生产设备为主，2023年该板块板块租赁资产投放占全年租赁业务投放总额的6.99%。

⑤幸福产业

业务涵盖旅游、文化、体育、教育、健康养老等行业，近些年公司结合幸福产业市场供需结构变化，聚焦江苏省内优质客群，推动幸福产业租赁业务发展，但受宏观经济承压、消费需求收缩影响，该板块投放力度有所减小，2023年公司幸福产业板块租赁资产投放占全年租赁业务投放总额的4.16%。

2023年，苏银金租实现租赁业务投放634.21亿元，再创历史新高，资产总额达1038.18亿元，跻身千亿金租行列。公司围绕服务实体经济，做强绿色金融，做优高端制造，做大普惠小微，以科技创新赋能服务升级，主要经营指标持续向好。

2024年是苏银金租全面推进转型发展的攻坚之年，公司将持续推动绿色金融、高端制造、交通物流、科技金融及幸福产业五大业务板块发展，保障业务规模稳步增长的同时，加快发展直租业务及经营租赁业务，逐步优化业务结构，持续提升风险管控水平，将租赁资产质量保持在较好水平。